【取材】本当に1%の手数料?『エーストラスト』のファクタリングを解説!

エーストラストファクタリング会社

【株式会社エーストラストの総合評価】

特徴なし
入金スピード最短即日
対応の丁寧さ4.2
手数料2社間ファクタリング:5%~15%
3社間ファクタリング:1.0%~4.9%
土日対応土日対応はしていない
個人事業主
調達可能額~5000万円

「エーストラストって会社をおすすめされたけど大丈夫かな」

「手数料1.0%~ってすごく安いけど、本当?

そんな不安を持つ方へ、エーストラストが本当に信頼できるのか解説。

実際の手数料はいくらかかるのか、本当に安心して利用できるのか見ていきましょう。

株式会社エーストラストがどのような会社か、利用するメリット・デメリット、評判、ファクタリングの流れをまとめました。

・エーストラストのファクタリング手数料と入金までの日数
・エーストラストの口コミと評判
・エーストラストの申込みから契約までの流れ
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『エーストラスト』とは?

エーストラスト

会社名株式会社エーストラスト
所在地東京都港区西新橋二丁目6番1号 第二菊家ビル4階
電話番号TEL:03-6277-7730
FAX:03-6277-6511
フリーダイヤル:0120-833-338
公式サイトhttp://ace-trust.com/
資本金不明
営業時間9:30~18:30 (平日のみ)

株式会社エーストラストは手数料の安さを売りとしているファクタリング会社。

1.0%~の手数料を売りとしています。

ただし、下限が1.0%であることに注意

実際に利用した方の情報をもとにすると、平均8%程の手数料がかかっています

また、手数料の他に経費がかかるとの声も。

手数料が安いという理由で、安易に選ぶのはやめましょう。

『エーストラスト』のファクタリング

エーストラストのファクタリング

ここからはエーストラストの手数料・入金までの日数・取引実績を見ていきます。

『エーストラスト』の手数料

手数料

エーストラストは2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方に対応しています。

それぞれ見ていきましょう。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリング

2社間ファクタリングのメリット、デメリットは以下の通り。

メリット
1. 入金までの日数が早い
2. 取引先に内緒で利用出来る
デメリット
1. 手数料が高くなる
エーストラストの手数料は以下の通りです。

・他社での2社間ファクタリング手数料・・・6〜40%

・エーストラストの2社間ファクタリング手数料・・・5%〜15%

エーストラストのファクタリング手数料は5%~と相場より安く見えます

しかし、実際は8%程度の手数料がかかることに注意。

手数料の下限額を期待して利用すると、想定より高くなってしまいます。

また、手数料以外にも経費がかかるという声もあります。

手数料の安さを理由に選ぶのはやめておきましょう

3社間ファクタリング

3社間ファクタリング

3社間ファクタリングのメリット、デメリットは以下の通り。

メリット
1. 手数料が安い
デメリット
1. 入金まで時間がかかる
2. 取引先にOKされないと利用出来ない
エーストラストの手数料は以下の通りです。

・他社での3社間ファクタリング手数料・・・1〜5%

・エーストラストの2社間ファクタリング手数料・・・1%〜4.9%

エーストラストの手数料は相場通りといえるでしょう

3社間ファクタリングを利用したいのであれば、他社を検討することがおすすめです。

『エーストラスト』の入金までの日数

エーストラストの入金までの日数

エーストラストの入金までの日数は最短即日

早期に現金が欲しいという方にはおすすめ出来ます。

『エーストラスト』の取引実績

取引実績

エーストラストの取引実績は非公開

利用者の声や取引の様子を公式サイトに載せていないことも不信感に繋がります。

公式サイト自体の情報も少なく、あまり信頼できるとはいえないでしょう

『エーストラスト』のメリット・デメリット

エーストラストのメリット・デメリット

ここからはエーストラストのメリットとデメリットを見ていきましょう。

メリット・デメリットは以下の通りです。

メリット
1. 最短即日で入金
デメリット
1. 実績を公式サイトで公開していない
2. 手数料は実際は8%程度

メリット1. 最短即日で入金

メリット1 最短即日で入金

エーストラストは最短即日で入金

緊急時には心強いといえるでしょう。

ただし、土日の対応をしていないことには注意しましょう。

デメリット1. 実績を公式サイトで公開していない

デメリット1 実績が非公開

エーストラストは実績を公式サイトで公開していないです

実際の手数料やどんな業種の人が利用しているかを確認することが出来ません。

初めてファクタリングを利用する人などにとって大きなデメリットといえるでしょう。

デメリット2. 手数料は実際は8%程度

デメリット2 実際は8%の手数料

エーストラストの実際の手数料は8%程度です

公式サイトでは1.0%~と記載されていますが、実際は8%程度。

低い手数料を期待して利用するのであれば、他社を検討しましょう。

『エーストラスト』の口コミ・評判

エーストラストの口コミ・評判

ここからはエーストラストの口コミ・評判をまとめていきます。

自分に合った会社かどうか確認しておきましょう。

『エーストラスト』の良い評判

エーストラストの良い評判

口コミ・評判:★★★

手数料は1.0%~とありましたが、実際は8%だったのは不満でした。ただ、担当者はしっかりとした方で、利用したことで経営も改善したので悪くはなかったなと思いました。

『エーストラスト』の悪い評判

エーストラストの悪い評判

口コミ・評判:

手数料は詐欺だなと感じました。1.0%という低い手数料を期待していたのですが、実際は8%。信頼にかける会社だと感じました。

口コミ・評判:★★

面談の契約をするために行ったオフィスがレンタルスペースのような場所で不安が残りました。きちんと入金はしていただき、秘密厳守もしていただいているようですが、やはり不安が残ります。

『エーストラスト』のファクタリングの流れ

エーストラストのファクタリングここからはエーストラストのファクタリングの流れをみていきましょう。

実際のEさんの例を一緒にみていきましょう。

1. 資金調達に至った経緯
2. 問い合わせ・申し込み
3. 仮審査
4. 本審査・結果報告
5. 契約

STEP1. 資金調達に至った経緯

資金調達に至った経緯

東京都で建設業を営むEは父から会社を引継ぎ、親子で経営を行っていた。時代の変化なのか経営は赤字続き。父からも文句を言われる日々だった。

なんとかして、仕事を増やすためにも設備を拡張したい。とはいえ、資金が足りず行動が取れない

なるべく早く資金の欲しい時、ファクタリングという方法を知人から聞き、利用してみることにした

ファクタリング希望者Aさん
Eさん

知人の紹介で利用したのがエーストラストでした。即日600万円調達できました。

STEP2. 問い合わせ・申し込み

問い合わせ・申し込み

問い合わせ・申し込みは電話もしくはメールで行います。

電話は平日の9:30~18:30で対応。

電話番号は0120-833-338です。

メールでの申し込みは公式サイトの申し込みフォームから行います。

必要事項を記入して送りましょう。

STEP3. 仮審査

仮審査

仮審査では利用可能かどうかの審査が行われます。

ファクタリング会社R社担当
エーストラスト担当

お申し込みいただいたファクタリングの件でご連絡いたしました。

ファクタリング希望者Aさん
Eさん

Eです。よろしくお願いします。

ファクタリング会社R社担当
エーストラスト担当

それでは売掛先や債権の金額等ヒアリングをさせていただきますね。

ファクタリング希望者Aさん
Eさん

はい、よろしくお願いします!

エーストラストの担当スタッフからヒアリングが行われます。

質問等があればこのタイミングで聞いておきましょう。

ファクタリング希望者Aさん
Eさん

審査はどのくらいの割合で通過しますか?

 

ファクタリング会社R社担当
エーストラスト担当

そうですね、80%程となっております。

ファクタリング希望者Aさん
Eさん

結構低く感じますね…。無事通過できることを祈っています…。

STEP4. 本審査・結果報告

審査・結果報告

ファクタリングに必要な書類をエーストラストへと送り、本審査となります。

ファクタリング希望者Aさん
Eさん

本審査に必要な書類は何がありますか?

ファクタリング会社R社担当
エーストラスト担当

必要な書類はこちらになります。

必要な書類は以下の通りです。

1. 決算書2期分 (確定申告・勘定科目含む)
2. 過去・直近の請求書
3. 入金が確認出来る通帳 (過去6ヶ月前から)
4. 取引先との基本的契約書
5. 成因資料 (発注書・納品書・請求書)

送った後、本審査が行われ結果が連絡されます。

ファクタリング会社R社担当
エーストラスト担当

審査の結果はこちらになります。

ファクタリング希望者Aさん
Eさん

(手数料が8%か…思ったより高いぞ…。)

手数料はもう少し安くなりませんかね。

他の会社さんだともう少し安いのですが。

ファクタリング会社R社担当
エーストラスト担当

そうですね…。6%になら出来ると思います。

ファクタリング希望者Aさん
Eさん

うーん…。

そうですね、6%なら利用させていただきます。

(公式サイトには1.0%~ってなってたし、期待してたけどなぁ…。)

STEP5. 契約

契約

本審査の結果に納得した場合、契約を行います。

契約後は最短即日で入金がされます。

ファクタリング希望者Aさん
Eさん

公式サイトの表記に期待してたから手数料は残念…。ただこれで、設備は無事拡張できそうかな。頑張るぞ…!

『エーストラスト』まとめ

エーストラストは信頼は出来る会社といえます。

ただし、手数料は8%前後となることに注意

1.0%の手数料を期待するのであれば他のサービスを利用した方が良いでしょう。

また、初めてのファクタリングにはおすすめしません

もっと情報を公開しているファクタリング会社をおすすめします。

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