【取材】土日24時間対応が定評『エルネスト』とは?手数料と口コミ・評判を実例解説

エルネストファクタリング会社
【株式会社エルネストの総合評価】
特徴スピード審査、土日24時間対応
入金スピード最短即日
対応の丁寧さ4.0
手数料2社間:3%~
3社間:3%~
土日対応◯ (審査は平日のみ)
個人事業主
調達可能額10万円~5000万円

中小企業や個人事業主の方で、「月末月初の資金繰りに悩む」 という経験を持つという方は多いのではないでしょうか。

そんな時におすすめなのが、24時間対応や土日対応が特徴的なエルネスト

エルネストでのファクタリングの申込み方法や手数料、エルネストを選ぶメリットなどをまとめました。

・株式会社エルネストの基本情報
・同社の資金調達(ファクタリング)について
・エルネストの口コミ・評判
・ファクタリング利用の流れ

『エルネスト』とは?【会社概要を紹介】

エルネスト 会社概要

会社名株式会社エルネスト
代表者名柏木 智也
所在地東京都千代田区麹町5-3 麹町秋山ビルディング9階
電話番号03-6261-0145
公式サイトhttp://elnest-facto.com
設立2016年9月
営業時間9時半~18時 (受付は24時間可能)

エルネストは、土日もスタッフ対応を行っている点が特徴。

ただし、審査は平日の対応です。

また、受付も24時間対応の上、最短で即日現金化が可能

すぐにファクタリングを利用したい、と考えている方にぴったりな会社です。

『エルネスト』の資金調達(ファクタリング)について

エルネストのファクタリングについて

エルネストの資金調達について2つのポイントを詳しくみていきましょう。

  1. ファクタリング手数料
  2. 入金までの日数

実際に利用するにあたって気になる点を確認していきましょう。

『エルネスト』のファクタリング手数料は?

エルネストのファクタリング手数料について

エルネストは売掛金に対して10%~20%の留保金が必要です。

売掛金の決済後この留保金は返金されます。

2社間ファクタリングの手数料

2社間エルネストの場合、売掛金に対し、最小で3%の手数料が設定されています。

  • 他社での2社間ファクタリング手数料→6〜40%
  • エルネストの2社間ファクタリング手数料→3%〜

エルネストの2社間ファクタリングでは、売掛先へは一切通知せず、信用調査のみを行ないます。

現金化した売掛金は依頼者自身が回収し、エルネストへ引渡す取引です。

3社間ファクタリングの手数料

3社間エルネストでは、売掛金に対し、最小で3%の手数料が設定されています。

  • 他社での3社間ファクタリングの手数料→1〜5%
  • エルネストでの3社間ファクタリングの手数料→3%〜

3社間ファクタリングでは、エルネストが売掛先にファクタリングを利用することを知らせます。

入金期限がくると、売掛先はエルネストに入金を行い取引完了です。

『エルネスト』の入金までにかかる日数は?

入金までにかかる日数は?

エルネストでは、最短即日で入金が可能

さらに、公式サイトからの申し込み・問い合わせは24時間365日対応可能。

また、審査と入金以外は土日もスタッフ対応しています。

『エルネスト』を選ぶメリット

メリット

土日対応や24時間対応に定評があるエルネスト。

エルネストを利用するメリットを3つご紹介します。

  1. コンサルティングにも強い
  2. 赤字でも資金調達が可能
  3. 不動産、車、手形の買取り相談が可能

1. コンサルティングにも強い

メリット1エルネストは、ファクタリングサービスの他にも、コンサルティングサービスも提供。

対応するスタッフも会社経営に詳しい人材が揃っています。

ファクタリングサービスを受ける際、経営や財務の相談も可能です。

ファクタリングの相談だけでなく、コンサルティングの相談もしたいという方におすすめ。

2. 赤字でも資金調達が可能

メリット2エルネストでは、赤字決算や税金滞納をしている場合でも資金調達が可能

また、事業を始めて1年未満の方や銀行から融資を断られた方にも対応してくれます。

経営が赤字でファクタリングができるかどうか心配という方もエルネストでは幅広く対応可能

3. 様々な買取相談ができる

メリット3エルネストでは不動産、車、手形の買取り相談も引き受けています。

ファクタリング会社で売掛債権以外の相談が可能なのはエルネストのみ

『エルネスト』の口コミ・評判

エルネストの口コミ、評判

エルネストを実際に利用した人の口コミを参考にしてみてください。

良い評判も悪い評判も両方ご紹介します。

『エルネスト』の良い評判

口コミ・評判:5.0
季節物の商品を販売しています。冬季は資金調達ができ順調だったのですが、気付けば借り入れが膨らみ、夏季の経営が厳しくなってしまいました。

新商品の導入などで巻き返しを図ろうとしましたが、運営資金に手をつけることに抵抗があったためエルネストさんのファクタリングを利用させてもらいました。

エルネストさんのおかげで運営資金に手をつけずに済み助かりました。次は経営の相談もしたいと思います。

口コミ・評判:4.0
経営している会社の業績が悪くなり、ノンバンクからの融資も考えました。しかし返済期間が短く金利も高いため、月々の返済額を考えるとそれでは経営破綻は免れないと思いました。

元々付き合いのあったエルネストの担当者の方に、その旨を相談したところ、3社間ファクタリングの提案をしていただきました

売掛先にファクタリングすることを知られることに抵抗はありましたがエルネストさんも元請けとの話し合いに同席してくれて、1週間後に承認を得られました。

3社間ファクタリングだったので手数料も安く、余計な経費を削減することができ、今では以前より安定した経営ができるようになりました。

また機会がありましたら、お願いしたいです。

口コミ・評判 :5.0
アパレル関係の仕事が多く、クライアントが新規出店するときは、店内の家具・什器・備品まですべて私たちに任せてくれています。

とてもありがたいことなのですが、その分資金調達が必要になります。

海外での買い付けが多いため、支払いは現金がほとんどです。

なので、売掛金を早目に資金として使えるファクタリングサービスにはとても助けられています。

ファクタリング会社は何社か利用してきましたが、エルネストさんは手数料が安く対応も迅速です

何度もリピートして助けていただいています。

『エルネスト』の悪い評判

口コミ・評判:3.0
開業資金で30万円をファクタリングしました。

少額債券を買い取ってもらえるところが少なかったのですが、エルネストでは買い取ってもらえました。

ただ、買取可能額がホームページに書いていないので、問い合わせないといけないのが面倒でした。

私はファクタリングできたのでよかったですが、利用範囲外の債権だったら問い合わせる時間が無駄になってしまいます。

口コミ・評判 :3.0
資金繰りが怪しくなってすぐに銀行へ行きましたが、期日までに書類の準備が間に合いそうになく、融資を受けられそうにありませんでした。そんなとき偶然、最短即日での入金も可能というエルネストの広告を見かけ、すがるような思いで問い合わせました。

その時のファクタリング手数料は13%と思っていたよりも高かったです。手数料のことを考えると頻繁に頼ることはできませんが、支払いが遅れて取引先からの信用を失うくらいならファクタリングしようと思います。

エルネストは書類に不備がなければ即日入金してもらえるので、いざというときには頼りになる存在です。

口コミ・評判 :2.0

取引先の都合で入金が遅れ、従業員の給料支払いが難しい状況に。

そんなときにエルネストさんでファクタリングを依頼し、どうにか給料の支払いを間に合わせることができました。ただ、債権譲渡登記が原則なのはマイナスポイントだと感じました。売掛先がたまたま今回入金を遅らせたところだったので、知られても大丈夫だったからよかったのですが。

『エルネスト』の資金調達(ファクタリング)申し込みから契約まで【審査や調達方法を紹介】

流れ

エルネストのファクタリングを利用する流れは下記の通り。

より具体的にイメージできるように実際の状況に合わせて説明していきます。

  1. エルネストで資金調達に至った経緯
  2. 問い合わせ・申し込み・簡単なヒアリング
  3. 面談・審査
  4. 契約
  5. 着金

申し込みから契約が完了するまでの一連の流れや、必要な書類について解説します。

STEP1. エルネストで資金調達に至った経緯

step1

愛知県で製造業を営むT氏
取引先から大型案件を受注し、多額の費用が必要になってしまいました。
大型案件に伴う額の出費により、一時的な資金ショート目前に…。
ファクタリング希望者T氏
ファクタリング希望者T氏

他社もあたってみましたが希望金額を調達できませんでした。エルネストに問い合わせたところ、即日で600万円満額調達できました。

STEP2.問い合わせ・申し込み・簡単なヒアリング

step2

電話かホームページの申し込みフォームから問合せが出来ます。

土日もスタッフ対応しているので、申し込みや相談が可能。

専門のアドバイザーが丁寧に対応してくれるので、相談や査定のみでも問題ありません。

問い合わせフォームを送ったところ当日すぐに連絡がありました。

エルネスト担当者
エルネスト担当者

この度はお問い合わせどうもありがとうございます。ファクタリングの件でご連絡申し上げました。

ファクタリング希望者T氏
ファクタリング希望者T氏

ご連絡ありがとうございます。600万円を調達したいと考えているのですが、可能でしょうか。

エルネスト担当者
エルネスト担当者

早速、審査や面談に移りたいと思います。必要書類をご案内します。

STEP3.  面談・審査

step3

来店または訪問にて、エルネストスタッフとの面談を行います。

審査では売掛先の審査が重要

必要書類の準備をしておきましょう。

また、交通費を支払えば出張面談にも対応してくれます。

面談時に必要な書類

エルネストのファクタリング面談時に必要な書類は以下の通りです。

【会社に関する書類】
・会社登記簿謄本
・決算書2期分 (勘定科目一覧含む)
・普通預金通帳 (過去3ヶ月分)
【売掛金に関する書類】
・売掛一覧 (請求書・帳簿・売掛先住所一覧)
【不動産に関する書類】
・賃貸契約書
・不動産登記簿謄本 (会社・自宅)
【証明書】
・納税証明書 (分納の場合は領収書等)
・身分証明書 (免許証・保険証等)
当座を持っている法人の場合、面談時に必要書類は下記の通り。
  • 当座勘定照合表(過去3ヶ月分)
  • 小切手帳または手形帳
ファクタリング希望者T氏
ファクタリング希望者T氏

審査通過率はどれくれいなのでしょうか?

エルネスト担当者
エルネスト担当者

審査通過率は80%です。

ファクタリング希望者T氏
ファクタリング希望者T氏

審査に通過できるのか懸念点があるのですが・・

エルネスト担当者
エルネスト担当者

ご安心下さい。債務超過、赤字決算、税金滞納等の場合もお取引きは可能でございます。

書類が揃っていれば最短即日入金が可能

事前に書類を揃えおき、不備がないようにしてスムーズな資金調達を行いましょう。

STEP4. 契約

step4

審査後、買取り条件を提示。

3社間ファクタリングの場合、売掛先との契約も必要です。

契約時に必要な書類

エルネストのファクタリング契約時に必要な書類は以下の通りです。

  • 法人印鑑証明 3通
  • 会社登記簿謄本 2通
  • 住民票(家族全員記載) 1通
  • 会社、個人の実印
  • 個人印鑑証明 1通
ファクタリング希望者T氏
ファクタリング希望者T氏
審査も通過し、希望額満額を提示してもらうことが出来ました。

STEP5. 着金

step5

エルネストでは、契約完了後、即日指定の銀行口座に買取金額が入金されます。

ただし、契約完了が15:00以降(振込時間外)の場合翌営業日の振込となります。

15時までに契約完了→即時振込
15時以降翌営業日に振込
ファクタリング希望者T氏
ファクタリング希望者T氏

即日で600万円満額調達することが出来ました。一時的な資金ショートが解消出来て安心しています。

『エルネスト』の総合評価・まとめ

エルネストは、開業したばかりの企業や早急な資金調達が必要な方にも対応しており、多くの人に利用されています。

さらに、ファクタリング以外にも、コンサルティングにも強いので経営相談も可能。

売掛金だけでなく、不動産や車などの買取相談もできる点は他社にない特徴です。

エルネストならではのサービスがたくさんあり、利用者のニーズにマッチする会社と言えます。

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