【取材】早い!安い!『インボイスpay』の資金調達の流れを解説!

ファクタリング会社

【インボイスpayの総合評価】

特徴オンラインで契約が完結
最短10分で見積もり
入金スピード最短即日
対応の丁寧さ4.2
手数料2.5%~8%
土日対応土日対応はしていない
個人事業主
調達可能額上限なし

「ファクタリングは書類が多すぎて面倒…」

「すぐお金が欲しいのに、電話とか契約とか手間が多すぎる!

ファクタリングにそんな不満を持っていませんか?

そんな時におすすめなのがインボイスpay。

ファクタリングとは異なる、より優れたサービスを提供しています。

インボイスpayがのようなサービスか、利用するメリット・デメリット、ファクタリングとの違い、契約の流れをまとめました。

・インボイスpayとはどのようなサービスか
・インボイスpayのメリット
・申込みから契約までの流れ
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累計買取高100億円

4,5000件を超える買取実績!

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『インボイスpay』とは

インボイスpay

会社名スマートヘッジ株式会社
代表者名沢田 知規
所在地東京都千代田区岩本町3-3-3 秋葉原サザンビル8F
電話番号TEL:03-5846-9933
FAX:03-6332-9339
フリーダイヤル :0120-555-997
公式サイトhttps://www.smart-hedge.co.jp/
資本金1,000万円
営業時間9:00~18:00 (平日のみ)

インボイスpayはスマートヘッジ株式会社が提供するサービス。

最近始まった、比較的新しいサービスです。

ファクタリングの手数料の高さや契約の手間を改善しようと始めました。

売りは最短10分でかかる手数料の上限を教えてくれる仮審査。

ファクタリングでよくある、見積もりより手数料が高いという事態になりません。

また、審査・契約とも全てオンラインで完結できるのも売り。

審査も通帳で行うため、面倒な書類の用はなしで済みます。

契約もオンラインなら約5分で全国どこからでも行えます。

手数料が安く、審査・契約が簡単に行えるサービスです。

ただし、新しいサービスのため、利用者の声があまりないのは気になるところです。

インボイスpayの資金調達

インボイスpayの資金調達

インボイスpayには2社間、3社間という区別はありません

集金方法が異なるだけで、手数料や買取金額には影響なし

集金方法は2つ、以下の通りです。

1. インボイスpayが売掛先から回収
=3社間ファクタリング2.  利用者が売掛先から回収
=2社間ファクタリング
どちらをとっても手数料・買取金額に変化はないので、利用しやすい方を選べます。
ここでは、インボイスpayの手数料や入金までの日数、取引総額を見ていきましょう。

インボイスpayの手数料

手数料

・一般的な2社間ファクタリングの手数料は6~40%

・インボイスpayの手数料は2.5~8%

インボイスpayの手数料は相場と比べて安いことがわかります。
また、インボイスpayの特徴は上限が決まっていること。
8%を超えることがないので、手数料を安くしたい方におすすめです。
手数料はわずか10分で終わる仮審査の段階で教えてくれます
もし高いと感じれば、本審査の前に中止できるのもポイントです。

入金までの日数

最短即日

インボイスpayの入金までの日数は最短即日です。

オンラインでの契約にも対応したサービスもあります

全国どこからでも5分で契約が出来て、即日入金は大きなメリットです。

インボイスpayの取引総額

月2億円

インボイスpayは最近できたサービスながら、月2億円の買取総額を誇ります。

手数料の安さと利便性ゆえに、多くの利用者がいるからこそでしょう。

インボイスpayのメリット

インボイスpayのメリット

ここからはインボイスpayのメリットを紹介していきます。

1. 手数料の上限が決まっている
2. 本審査の前に手数料を教えてくれる
3. 審査が簡単

手数料の上限が決まっている

手数料の上限が決まっている

インボイスpayは2社間・3社間とも8%より高い手数料になることはありません

上限が決まっているので、手数料が思ったより高くなることはありません。

足元を見られ、手数料が高くなることもないので安心。

本審査の前に手数料を教えてくれる

インボイスpayのメリット

ファクタリング会社の多くは書類を提出して、審査をしてから手数料がわかります。

見積もりで手数料を教えてくれる会社もありますが、実際の手数料はそれより高くなることもしばしば。

インボイスpayは違います。

請求書の写真を送るだけ、10分で手数料を出してくれます

そして、その手数料より高くなることはありません。

緊急でお金が必要だけど、なるべく手数料は節約したい。

そんな方におすすめといえるでしょう。

審査の準備が簡単

審査の準備が簡単

ファクタリングは仮審査・本審査に多くの書類を必要とします。

たくさんの書類を、緊急でお金が必要なときに用意するのは大変。

インボイスpayは違います。

仮審査に必要なのは請求書のみ

しかも、スマホならカメラで写真を撮って送るだけで済みます。

本審査も必要なものは通帳のコピーだけです。
緊急時に心強いサービスといえるでしょう。

インボイスpayの口コミ・評判

口コミ・評判

インボイスpayは最近始まったサービスです。

そのため、口コミはあまりありません

数少ない口コミですが、チェックしていきましょう。

インボイスpayのいい評判

口コミ・評判:★★★★

以前まで利用していたファクタリング会社は手数料が高く、利用するたびに経営が苦しくなっていました。ファクタリングのせいでファクタリングをする状態になっており、悩んでいました。

インボイスpayは手数料が安いので、経営に優しく、短期間で何度も使う必要がなく、助かっています。今後は必要最低限にしていけそうです。

口コミ・評判:★★★★

地方の会社なので、ファクタリング会社がなく困っていました。インボイスpayはオンラインで契約ができるので、とても早く楽に契約が出来て助かりました。

インボイスpayの悪い評判

口コミ・評判:★★★

思っていたよりも手数料が高く、利用を見送りました。ただ、仮審査の段階で手数料を教えてくれたので、無駄に書類を用意せずに済んだのは利点でした。

『インボイスpay』の資金調達の申し込みから契約まで

インボイスpayの資金調達の流れ

ここからはインボイスpayの資金調達の流れを見ていきましょう。

実際のIさんの例を一緒に追っていきましょう。

  1. 資金調達に至った経緯
  2. 仮審査
  3. 本審査
  4. 集金方法の選択
  5. 契約・入金

STEP1. 資金調達の経緯

資金調達の経緯

Iは東京都でソフトウェアの開発会社を経営していた。大口の契約も徐々に増え、オフィスも都心部へ移転。順調に成長していた。

ある日、契約先から入金を待ってくれないかとの相談があった。
大口の顧客ということもあり、断ることもできず渋々承諾

その結果、Iは資金繰りがうまくいかず困り果てていた
ファクタリングは過去に利用したことがあるが、手数料が高くてあまり利用したくはない

何かいい方法がないか、Iは探していた…。

ファクタリング希望者Bさん
Iさん

ファクタリングに抵抗のあった自分が見つけたのがインボイスpayでした。即日入金してくれましたよ。

STEP2. 仮審査

仮審査

インボイスpayは請求書の画像を送るだけで仮審査ができます。

スマホからはカメラで請求書を撮影した画像、パソコンからは画像もしくはPDFファイルを送ります。

LINE、Web、FAXに対応。最短10分で調達できる金額と手数料がわかります。

このタイミングで、手数料が高いと感じたらやめられるので安心。

ファクタリング会社Q社担当
インボイスpay担当

お問い合わせありがとうございます。インボイスpayです。

ご提出いただいた請求書を仮審査させていただきました。

手数料は上限6%となりますが、どうされますか?

ファクタリング希望者Bさん
Iさん

Iです。よろしくお願いします。

手数料は納得したので、本審査に進んでもらえますか。

ファクタリング会社Q社担当
インボイスpay担当

かしこまりました。

STEP3. 本審査

本審査

インボイスpayの本審査に必要なものは通帳のコピーだけ

半年分の通帳の履歴を送るだけで本審査が出来ます。

本審査のあと、改めて手数料が出ます。仮審査より安くなっていることも。

ファクタリング会社Q社担当
ファクタリング会社Q社担当

本審査は無事通過しております。

審査の結果、手数料は5%にさせていただきますね。

ファクタリング希望者Bさん
Iさん

本当ですか。手数料が下がるのはありがたい…。

STEP4. 集金方法の選択

集金方法の選択

ファクタリング会社Q社担当
インボイスpay担当

集金方法を選んでいただけますか?

ファクタリング希望者Bさん
Iさん

どういう集金方法がありますか?

ファクタリング会社Q社担当
インボイスpay担当

2種類の集金方法があります。

集金方法は以下の通り。

1. インボイスpayが売掛先から集金する方法
=2社間ファクタリング
2. 利用者が売掛先から集金してインボイスpayへ支払う方法
=3社間ファクタリング
ファクタリング希望者Bさん
Iさん

集金方法による違いはありますか。

ファクタリング会社Q社担当
インボイスpay担当

買取手数料、買取金額は変わらないのでご都合のよろしい方法を選んでください。

 

STEP.5 契約・入金

契約・入金

本審査の後、面談と契約の手続きを行います。

契約に必要な書類は以下の通りです。

1. 身分証明書 (顔写真付きのもの)
2. 法人の印鑑証明書
3. 履歴事項全部証明書
4. 決算書二期分
5. 法人の実印及び法人のゴム印
原則対面で契約を行いますが、オンライン契約にも対応しています。
契約後、入金が行われます。
ファクタリング希望者Bさん
Iさん

審査に必要な書類が少なくて助かりました。

手数料も安かったし。

これでなんとかなりそうです…!

インボイスpayのまとめ

インボイスpayは手数料を安く、審査を簡単にすることを目指したファクタリングサービス。

通常のファクタリングよりも利便性の高いサービスです。

今利用しているファクタリングに不満がある方には特におすすめです。

 

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