GMOフリーランスファクタリングの特徴と口コミ評判は？審査スピードに定評あり？

GMOフリーランスファクタリングはファクタリング業界で注目を集めている会社です。企業の資金繰り改善を目的としたサービスを展開していますが、審査の早さや手続きの簡便さを求める方も多いでしょう。

本記事ではGMOフリーランスファクタリングの概要や口コミ評判、入金スピード、良い点悪い点、よくある質問まで詳しく紹介します。GMOフリーランスファクタリングについて知りたい方はぜひ最後までお読みください。

GMOフリーランスファクタリングの会社概要

GMOフリーランスファクタリングはGMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営するファクタリングサービスです。フリーランスや個人事業主向けのサービスを展開しています。オンラインで完結するシステムを採用し、素早い審査や手続きを特徴としています。

項目	内容
会社名	GMOクリエイターズネットワーク株式会社
代表者名	伊藤毅
電話番号	03-5458-8056
設立年月日	2022年2月9日
本店住所	東京都渋谷区桜丘町26-1 セルリアンタワー
資本金	1億円
法人番号	5011001047090
ホームページ	https://freelance.factoring.inc/

GMOフリーランスファクタリングは比較的新しい会社ですが、GMOグループの一員として信頼性は高いと言えるでしょう。渋谷のセルリアンタワーに本社を構えており、IT企業らしい立地です。

ファクタリング業界では新興企業と言えますが、GMOグループのブランド力を背景に急速に事業を拡大しています。

GMOフリーランスファクタリングが対応しているファクタリング契約形態は？

GMOフリーランスファクタリングが対応しているファクタリング契約形態を解説します。現時点での対応状況は以下の通りです。

2社間ファクタリング

GMOフリーランスファクタリングは、2社間ファクタリングに対応しています。2社間ファクタリングは、債権者（売掛金を持つ企業）とファクタリング会社の間で直接契約を結ぶ形式です。債務者（支払企業）を介さないため、手続きがシンプルで迅速に資金調達できるメリットがあります。

債務者に知られずに資金調達できて、取引先との関係を気にする必要はありません。フリーランスや個人事業主が使いやすい形態と言えるでしょう。GMOフリーランスファクタリングは、2社間ファクタリングに特化したサービスを提供しています。

3社間ファクタリング

2024年10月時点で、GMOフリーランスファクタリングは3社間ファクタリングに対応していません。3社間ファクタリングは債権者、債務者、ファクタリング会社の3社間で契約を結ぶ形式です。債務者の承諾が必要になるため手続きは複雑になりますが、より低い手数料で利用できる場合があります。

GMOフリーランスファクタリングが3社間ファクタリングに対応していない理由として、主にフリーランスや個人事業主をターゲットにしていることが考えられます。顧客層にとっては、2社間ファクタリングの方が利用しやすいためです。

注文書ファクタリング

GMOフリーランスファクタリングは、注文書ファクタリングに対応していません。注文書ファクタリングは、まだ商品やサービスを提供していない段階の注文書を基に資金調達を行う方法です。将来の売上を先取りする形になるため、リスクが高く審査も厳しくなります。

フリーランスや個人事業主向けのサービスを主軸とするGMOフリーランスファクタリングでは、注文書ファクタリングに対応していません。確定した売掛金を対象とすることで、より安全性の高いサービス提供に注力していると考えられます。

GMOフリーランスファクタリングの審査・入金スピード・手数料

GMOフリーランスファクタリングの審査スピード、入金スピード、手数料について詳しく解説します。ファクタリングサービスを選ぶ際の参考にしてみてください。

GMOフリーランスファクタリングの審査スピードは？

GMOフリーランスファクタリングの審査スピードは、業界最速クラスです。公式サイトには、最短30分で審査が完了すると記載されています。

従来の方法では書類のやり取りに時間がかかりますが、オンラインシステムにより大幅に効率化されていると考えられます。急ぎの資金調達が必要な場合には大きな魅力になるでしょう。

GMOフリーランスファクタリングの入金スピードは？

GMOフリーランスファクタリングの入金スピードについては、公式情報がありませんでした。審査が最短30分で完了することを考えると、入金もそれほど時間はかからないと推測されます。

業界の標準的な入金スピードは、早くて当日、遅くても数日程度です。GMOフリーランスファクタリングも、この範囲内で入金が行われると考えるのが妥当でしょう。確実な情報ではないため、実際の利用時には担当者に確認することをおすすめします。

GMOフリーランスファクタリングの手数料は？

GMOフリーランスファクタリングの手数料は、一律9.5%です。業界内では比較的高めの設定と言えますが、明確で分かりやすい点がメリットと言えるでしょう。

通常のファクタリング会社では、売掛金の額や支払期日までの期間、取引先の信用度などで手数料が変動します。GMOフリーランスファクタリングは、手数料が一律で設定されているのが特徴です。

資金計画を立てやすいという点で、特にフリーランスや個人事業主には使いやすいシステムだと言えるでしょう。

最後に、GMOフリーランスファクタリングの審査スピードや入金スピード、手数料の情報をまとめます。

項目	内容
審査スピード	最短30分
入金スピード	非公開
手数料（2社間）	一律9.5%
手数料（3社間）	対応していない
利用限度額	1万円〜上限なし

GMOフリーランスファクタリングの口コミ・評判は？

GMOフリーランスファクタリングのファクタリングについて口コミ・評判を調査した結果、口コミが見つかったため以下に引用します。

手数料が一律9.5%で固定されているので、資金計画が立てやすいです。

フリマガより引用

Webサイトから必要情報を入力し、必要書類をアップロードするだけで手続きが完了するので、とても簡単でした。

フリマガより引用

急いで資金が必要だったので、審査が早く助かりました。申し込んでから30分程度で審査結果が来ました。

フリマガより引用

口コミでは、GMOフリーランスファクタリングの評判はおおむね良好です。特に、固定の手数料設定による分かりやすさ、オンライン手続きの簡便さ、審査の速さが高く評価されています。一方で、手数料の高さについての言及は見られませんでした。総じて、迅速性と使いやすさを重視するユーザーに適したサービスと言えるでしょう。

GMOフリーランスファクタリングの良い点・悪い点まとめ

GMOフリーランスファクタリングについて、良い点と悪い点を解説します。利用を検討されている方は、自身のニーズと照らし合わせて判断材料としてください。

【良い点】審査スピードが速い

GMOフリーランスファクタリングの最大の強みは、審査スピードにあります。最短30分で審査が完了するという点は、業界内でもトップクラスの速さです。急な資金需要に対応できるため、特にフリーランスや個人事業主には心強い味方となるでしょう。

オンラインシステムの導入で書類のやり取りや確認作業を効率化し、従来のファクタリングよりも大幅に時間を短縮しています。資金繰りに余裕がない状況でも、素早い対応が可能です。

【良い点】手続きが簡単

GMOフリーランスファクタリングのもう一つの特徴は、手続きの簡便さです。WEBサイト上で必要情報を入力し、必要書類をアップロードするだけで手続きが完了します。特にIT機器の操作に不慣れな方にも使いやすいシステムと言えるでしょう。

従来のファクタリングでは、書類の郵送や対面での手続きが必要な場合もありました。オンライン完結型のシステムにより、時間と手間を大幅に削減できています。

【良い点】明確な手数料設定

GMOフリーランスファクタリングの手数料は一律9.5%と、明確に設定されています。変動制の手数料を採用している他社と比べ、資金計画を立てやすい点がメリットです。

コストの予測がしやすいため、特にフリーランスや個人事業主の経営の安定性を高めることができるでしょう。

【悪い点】手数料が高め

一方で、GMOフリーランスファクタリングの手数料は業界内では比較的高めの設定です。一律9.5%という手数料は、他社の低い料率と比較すると高く感じる方もいるかもしれません。

コストを重視する利用者には、この点がデメリットになる可能性があります。スピードや手続きの簡便さとのトレードオフと考えると、一概に悪い点とは言えないかもしれません。

【悪い点】3社間ファクタリングに非対応

GMOフリーランスファクタリングは現在、3社間ファクタリングに対応していません。3社間ファクタリングは一般的に2社間ファクタリングよりも低い手数料で利用できる場合があります。

同サービスはフリーランスや個人事業主の利用を想定したものですが、手数料が高くなりがちな点は、一部のユーザーにとってデメリットとなるでしょう。

GMOフリーランスファクタリングのファクタリングに関するよくある質問

GMOフリーランスファクタリングのサービス利用を検討されている方向けに、よくある質問と回答をまとめました。より詳しい情報が必要な場合は、公式サイトや問い合わせ窓口をご利用ください。

GMOフリーランスファクタリングで必要な書類は？

GMOフリーランスファクタリングでは、オンラインでの申し込みを前提としているため、必要書類も最小限に抑えられています。具体的には以下のような書類が必要になると想定されます。

• 本人確認書類（運転免許証、パスポートなど）
• 売掛金の証明書類（請求書、納品書など）
• 事業に関する書類（開業届、確定申告書など）

実務上は、加えて以下の書類が必要になるケースがほとんどです。事前に用意しておくと良いでしょう。

• 代表者の本人確認書類
• 代表者の印鑑証明書（法人の場合）
• 会社の商業登記簿謄本（履歴事項全部証明書）
• 確定申告書（個人事業主の場合）

GMOフリーランスファクタリングの利用限度額は？

GMOフリーランスファクタリングは、1万円から利用可能です。上限は定められておらず、小口の資金需要から大口の資金需要まで対応しています。

実際の利用限度額は、申込者の与信状況や売掛金の内容によって変動する可能性があります。具体的な上限額が知りたい方は、個別に審査を受けましょう。

GMOフリーランスファクタリングの審査通過率は？

GMOフリーランスファクタリングの具体的な審査通過率は公開されていません。フリーランスや個人事業主向けのサービスであることを考えると、比較的審査は通りやすいと推測されます。

GMOフリーランスファクタリングの審査が不安な場合は？

GMOフリーランスファクタリングの審査に不安がある場合は、以下のような対策を検討してみてください。

• 事前に公式サイトで審査基準を確認する
• 問い合わせ窓口で不明点を解消する
• 必要書類を事前に準備し、不備がないか確認する
• 複数のファクタリング会社に申し込み、選択肢を増やす

審査に通らなかった場合でも、他社のファクタリングサービスを検討すると良いでしょう。当サイトではさまざまなファクタリング会社の情報を掲載しています。ぜひ参考にしてみてください。

まとめ

GMOフリーランスファクタリングは、素早い審査と簡便な手続きが特徴のファクタリングサービスです。フリーランスや個人事業主向けに特化しており、オンラインで完結するシステムを採用しています。一律9.5%という明確な手数料設定も、資金計画を立てやすいポイントです。

一方で、手数料が比較的高めである、3社間ファクタリングに対応していないなどいくつかの制限もあります。ファクタリングを利用する際は、GMOフリーランスファクタリングを含め、複数の会社を比較検討し、自身のニーズに合った会社を選ぶことが重要です。契約内容を確認し、適切な会社を選ぶことで、資金繰りの改善や事業拡大のチャンスにつながるでしょう。