百十四銀行のファクタリングの特徴と口コミ評判は？評価が良い？

百十四銀行のファクタリングは地方銀行系として高い信頼性を誇ります。140年以上の歴史を持つ同行の一括ファクタリングは、多くの取引先を抱える企業の管理事務コストの削減にも効果的です。

この記事では、百十四銀行の概要や特徴、ファクタリングサービスの内容、よくある質問まで詳しく解説します。百十四銀行のファクタリングについて知りたい方は最後までご覧ください。

百十四銀行の会社概要

百十四銀行は、香川県高松市に本店を構える地方銀行です。創業から140年以上の歴史を持つ老舗金融機関で、四国地方を中心に事業を展開しています。

項目	内容
会社名	株式会社 百十四銀行
代表者名	森 匡史
電話番号	087-831-0114
設立年月日	1878年11月1日
本店住所	香川県高松市亀井町5番地の1
資本金	373億円
法人番号	6470001000203
ホームページURL	https://www.114bank.co.jp/

資本金は373億円で総資産は総資産 5兆8,058億円を有していることからも、安定した経営基盤を持つ金融機関と言えます。

百十四銀行が対応しているファクタリング契約形態は？

百十四銀行のファクタリングサービスについて、契約形態を詳しく見ていきましょう。

一括ファクタリング

百十四銀行では一括ファクタリングに対応しています。一括ファクタリングは、銀行が納入企業の売掛債権を買い取り、支払企業は従来の支払期日に銀行へ支払い、銀行は納入企業へ代金を支払うサービスです。

支払企業、納入企業、銀行の3者間で契約を締結するため、手続きに時間はかかりますが手数料は安く、自社で行う決済確認など管理事務コストを低減できます。

オンラインファクタリング

百十四銀行では、オンラインファクタリングには対応していません。百十四銀行のような銀行系ファクタリングは審査が厳しい傾向にあるためオンラインファクタリングや2社間ファクタリングに対応しないケースが多く、信用度が低い場合は利用できない可能性があります。

百十四銀行の審査・入金スピード・手数料

百十四銀行のファクタリングサービスについて、審査や入金のスピード、手数料をご紹介します。

百十四銀行の審査スピードは？

百十四銀行の審査スピードは、公式には公開されていません。銀行系のファクタリングは、審査に時間がかかるのが一般的です。百十四銀行が長年の取引実績や信用情報を活用できる場合は、比較的スムーズに審査が進む可能性もあります。正確な審査期間については、個別に問い合わせましょう。

百十四銀行の入金スピードは？

入金スピードについても、公式な情報は公開されていません。銀行系ファクタリングの場合、審査通過後の入金は比較的早い傾向にありますが、具体的な日数は案件によって異なります。資金需要の緊急度が高い場合は、事前に担当者に相談しておおよその入金時期を確認しておくとよいでしょう。

百十四銀行の手数料は？

ファクタリング手数料の情報も公開されていません。一般的に銀行系ファクタリングは、信用力の高さを背景に比較的低めの手数料設定になる傾向がありますが、実際の料率は案件ごとに異なります。手数料は売掛金の金額、支払期日までの期間、取引先の信用度などさまざまな要因で変動するため、見積を取るのも一つの方法です。

百十四銀行の審査スピードや入金スピード、手数料の情報を表にまとめました。

項目	内容
審査スピード	非公開
入金スピード	非公開
手数料（2社間）	非対応
手数料（3社間）	非公開
利用限度額	非公開

百十四銀行の口コミ・評判は？

百十四銀行のファクタリングについて口コミ・評判を調査しましたが、残念ながら具体的な口コミは見つかりませんでした。ファクタリング業界全体としては比較的新しいサービスで、百十四銀行に限らず地方銀行のサービスについては口コミが少ない状況です。

百十四銀行の良い点・悪い点まとめ

百十四銀行のファクタリングサービスについて、良い点・悪い点という観点から解説します。ファクタリングを利用する際は、自社の状況とサービスの特徴を照らし合わせて判断することが重要です。以下に百十四銀行のファクタリングサービスの主な特徴をまとめました。

【良い点】老舗銀行の信頼性

百十四銀行は140年以上の歴史を持つ老舗銀行で、長年の実績と地域密着型の経営によって信頼性が高いのが特徴です。信頼性の高い金融機関とファクタリング取引を行うことで、取引先からの信用も高まる可能性があります。

【良い点】一括ファクタリングに対応

一括ファクタリングでは、事務処理の効率化が期待できます。特に、一括ファクタリングを利用できるは信用力の高い企業だけなので、信用力の高さの証明にもつながります。

【良い点】手形関連コストの削減

一括ファクタリングサービスを利用すると、手形の発行・交付及び期日における各手形の決済確認などの管理事務が不要になります。加えて、印紙税も不要となるため手続関連のコスト削減も可能です。

【悪い点】審査が厳しい

銀行系ファクタリングは一般的に審査が厳しい傾向にあります。百十四銀行も例外ではなく、信用性の高い企業でないと利用が難しい可能性は否定できません。一方で、審査を通過できれば対外的なイメージアップにつながる面もあるため、メリット・デメリットの両面があるといえるでしょう。

百十四銀行のファクタリングに関するよくある質問

百十四銀行のファクタリングサービスについて、利用を検討されている方々からよく寄せられる質問にお答えします。利用を検討されている方は参考にしてください。

百十四銀行で必要な書類は？

百十四銀行のファクタリングで必要な具体的な書類は公開されていません。一般的なファクタリングで必要になる書類は以下の通りです。

• 会社の商業登記簿謄本（履歴事項全部証明書）
• 決算書（直近2〜3期分）
• 残高試算表（最新のもの）
• 売掛金明細
• 契約書のコピー

本人確認書類（運転免許証など）や印鑑証明書が必要になる場合もあります。必要書類は案件ごとに異なるため、詳細は百十四銀行にお問い合わせください。

百十四銀行の利用限度額は？

百十四銀行のファクタリングサービスについて、利用限度額は公開されていません。一般的に、利用限度額は企業の規模や財務状況、取引実績などによって個別に設定されますが、銀行系ファクタリングは大口債権を扱うのが一般的です。そのため、小口債権は申し込めない可能性があります。

百十四銀行の審査通過率は？

百十四銀行では、具体的な審査通過率を公開していません。銀行系ファクタリングは審査が厳しいとされていますが、通過率は企業の財務状況や業界動向などによって大きく異なります。審査に不安がある場合は、事前に百十四銀行に相談してください。

百十四銀行の審査が不安な場合は？

百十四銀行の審査に不安がある場合は、以下の対策が有効です。

• 事前に相談する
• 財務改善に取り組む
• 取引実績を蓄積する
• 他社のファクタリングサービス利用を検討する

百十四銀行との取引実績を蓄積することで、審査に通りやすくなる可能性があります。

また、審査基準がより緩やかな他のファクタリング会社の利用を検討するのも一案です。当サイトでは、他のファクタリング会社の情報も掲載しています。ぜひ参考にしてください。

まとめ

百十四銀行のファクタリングサービスは、140年以上の歴史を持つ地方銀行ならではの信頼性が魅力です。一括ファクタリングに対応しており、手形関連コストの削減も可能です。審査スピードや手数料は非公開ですが、銀行系ファクタリングの特徴を生かしたサービスが期待できます。

事業者の皆様がファクタリングを利用する際は、自社の財務状況や資金ニーズを十分に検討し、複数の会社を比較検討することが大切です。資金繰り改善・業務拡大のチャンスにつなげるためにも、契約内容を確認して適切な会社を選びましょう。