名古屋でおすすめのファクタリング会社6選！活用事例もご紹介！

資金繰りに悩む経営者の方々へ、名古屋エリアで信頼できるファクタリング会社を厳選してご紹介します。中小企業や個人事業主に寄り添い、資金調達をサポートしてくれるはずです。

本記事では、各社の特徴や強み、実際の活用事例を交えながら、経営判断に役立つ情報を詳しく解説していきます。

名古屋のファクタリング会社6選

名古屋エリアには、さまざまなファクタリング会社が展開しています。特に信頼性が高く、実績のある6社を厳選しました。地域密着型の中小企業向け支援から全国展開する大手まで、幅広いサービスを提供しており、業種や事業規模に応じた柔軟な対応が可能です。

事業者の状況や必要性に合わせて、最適な選択ができるよう、詳しく見ていきましょう。

おすすめファクタリング会社一覧

業者名	契約方式	手数料	審査時間	オンライン対応可否	営業時間
グローバルサービス	2社間 3社間	不詳	最短即日	可	10:00～18:0（日曜・祝日除く）
株式会社JTC	2社間3社間	1.2％～	最短即日	可	8:30～19:00
株式会社No.1名古屋支社	2社間3社間	１％～	最短30分	可	9:00～19:00（平日のみ）
株式会社ビートレーディング名古屋支店	対面契約オンライン契約	2％～	短2時間	可	9:30~18:00
めいぎんクラウドファクタリング（OLTA株式会社）	2社間	2％～9％	24時間以内	可	10:00〜18:00（土日祝除く）
PMG（ ピーエムジー株式会社）名古屋営業所	2社間 3社間	2％～	最短即日	不詳	8:00～20:00

特徴と強み

名古屋のファクタリング会社は、地域特性を活かした支援が充実しています。製造業が盛んな地域ならではの知識を活かし、部品メーカーや下請企業に特化した審査体制を持つ業者が多いのが特徴です。

また、建設業向けの仕組みも発展しており、長期化する支払サイトに対応した柔軟な資金調達が可能です。

地域金融機関との連携により、融資と組み合わせた資金調達が提案されることもあり、名古屋商工会議所などの支援団体と協力して経営相談を行う業者も存在します。総合的な支援が、名古屋のファクタリング会社の強みといえます。

選び方のポイント

ファクタリング会社を選ぶ際には、契約方式、手数料、審査時間の3点を押さえることが重要です。

契約方式には「2社間」と「3社間」があり、2社間は利用者とファクタリング会社、3社間は利用者とファクタリング会社に取引先（売掛先）が加わった契約です。

2社間は資金調達がスピーディーですが手数料が高い傾向にあり、3社間は手数料が安い反面、ファクタリング利用が取引先に知られてしまいます。

次に、手数料の確認も欠かせません。一見低く見える条件でも、契約期間や追加費用によって実質的な負担が増える場合があります。年率換算で正確なコストを把握し、必要経費を事前に試算することが必要です。

さらに、審査のスピードも選定のポイントです。即日資金化が必要な場合は対応可能な業者を選び、低コストを重視する場合は審査に時間をかける業者を検討するなど、自社の資金調達状況に応じた選択が成功につながります。

ファクタリングの手続きと注意点

ファクタリングを利用する際には、必要な手続きと特に気を付けるべきポイントをしっかり理解することが大切です。

初めて利用する経営者の方でも不安なく進められるよう、基本的な流れから具体的な注意事項までを詳しく解説します。手続きの各段階で確認すべき要点を明確にすることで、効率的かつ確実な資金調達を実現しましょう。

手続きの基本的な流れ

資金化したい売掛債権が確定したら、希望するファクタリング会社に申し込みを行います。請求書や納品書など、売掛債権に関連する書類を事前に用意しておくと、手続きが円滑に進むでしょう。

次に、担当者との面談が行われ、資金が必要な理由や債権の詳細について確認を受けます。場合によっては、追加の書類提出を求められることもあるでしょう。

審査に通過すると、契約内容の確認へ進みます。特に、手数料や支払遅延時の取り扱いについては、詳細まで確認しておくことが重要です。

契約が締結されると、必要書類への捺印と債権譲渡通知の発送を経て、資金が指定口座に入金されます。入金までにかかる時間は、最短で即日から数営業日まで、会社によって異なります。

円滑な手続きのためには、各段階で求められる内容を正確に把握し、必要書類を適切に準備することが欠かせません。

必要書類の準備

基本的な書類として、売掛債権の存在を証明する請求書や納品書が挙げられます。また、会社の信用力を確認するために登記簿謄本や決算書、会社の沿革を示す資料も求められることがあるのです。

建設業の場合は、工事契約書や注文書、検収書などが必要となり、製造業では注文書や仕様書、検品報告書が追加で求められることがあります。

これらの書類は、売掛債権の正確性と取引の実在性を確認するために不可欠です。

さらに、取引先との基本契約書や過去の取引実績を示す資料が必要になる場合があるため、事前に整理しておくと手続きが円滑に進みます。準備を怠らないことで、審査期間を短縮し、資金調達を迅速に進めることができるでしょう。

利用時の注意点

請求書の改ざんや架空債権の申告は法的責任を問われる可能性があり、信用を失う原因にもなります。売掛債権の実在性と正確性は必ず確保しましょう。

また、同一の売掛債権を複数の業者に譲渡する二重譲渡は重大な規約違反であり、資金調達に支障をきたす恐れがあります。

手数料についても、市場相場から大きく外れた条件を提示する業者には注意が必要です。複数社から見積もりを取り、無駄な負担を回避しましょう。

名古屋企業のファクタリング活用事例

名古屋エリアの企業が実際にファクタリングをどのように活用しているか、具体的な事例を通じて解説します。成功事例からは利用の効果やポイントが見えてきますが、失敗例から学ぶべき注意点も多くあるのです。業種や企業規模に合わせた適切な活用方法を詳しくご紹介します。

成功事例の紹介

名古屋市内の金属加工会社M社は、大手自動車メーカーからの受注増に対応するため、運転資金をファクタリングで調達しました。銀行融資では与信枠の制限があり、迅速な資金確保が困難でしたが、売掛債権を活用したことで、必要な資金をスムーズに手に入れることができました。

瀬戸市にある陶磁器メーカーN社では、海外市場への進出を目指して設備投資を行う際、輸出取引に伴う売掛債権を活用しました。為替変動へのリスクを軽減しながら資金調達を実現しました。

失敗から学ぶ教訓

成功事例がある一方で、ファクタリングの利用において注意すべき失敗例も存在します。

名古屋市内の運送会社P社では、契約時の手数料の確認が不十分であったため、想定以上の費用負担が発生しました。事前に複数社から見積もりを取得し、総合的なコストを比較することの重要性を示す事例です。

春日井市の機械部品メーカーQ社では、債権譲渡について取引先への説明が不足していたため、入金トラブルが発生しました。債権譲渡に対する取引先の理解を得ることがいかに重要であるかがわかります。事前に丁寧な説明を行い、双方の信頼関係を保つことが不可欠です。

効果的な活用のヒント

 製造業の場合、納品から入金までの期間が長くなる傾向があるため、手数料負担と資金需要を総合的に考える必要があります。早期に資金を確保し、製造体制や受注対応を滞りなく進めるために、売掛債権の適切な管理が求められます。

 建設業では、工事の進捗に応じて段階的な資金調達を行う方法が有効です。出来高に応じて発生する請求をファクタリングで資金化することで、安定した資金流れを維持しながら工事を円滑に進められるでしょう。

 小規模事業者にとっては、審査が比較的緩やかな業者を選ぶことで、初回利用の難易度を下げられます。取引実績を重ねることで、徐々に有利な条件での利用が可能になり、資金調達の選択肢が広がるでしょう。

まとめ

名古屋でファクタリングを活用する際には、地域特性を理解し、適切な業者を選ぶことが成功の鍵となります。特に、製造業や建設業が盛んな名古屋エリアでは、業界特有のニーズに応える支援が充実しており、企業の資金繰りを円滑にするための手段として注目されています。

契約内容や手数料の確認を怠らず、必要書類をきちんと準備することで、スムーズな資金調達が実現できます。また、業種や企業規模に応じた最適な選択を行うことが、事業成長への一歩となるでしょう。